對此，《通知》規(guī)范了特約商戶與受理終端管理要求：

　　一是嚴(yán)格特約商戶審核。要求收單機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按規(guī)定審核特約商戶申請資料，采取有效措施核實(shí)其經(jīng)營活動的真實(shí)性和合法性，不得僅憑特約商戶主要負(fù)責(zé)人身份證件為其提供收單服務(wù)。同時，通過中國支付清算協(xié)會或銀行卡清算機(jī)構(gòu)的特約商戶信息管理系統(tǒng)查詢其簽約、更換收單機(jī)構(gòu)情況和黑名單信息。對于同一特約商戶頻繁更換收單機(jī)構(gòu)等異常情形的，謹(jǐn)慎將其拓展為特約商戶。對于黑名單中的單位以及相關(guān)個人擔(dān)任法定代表人或負(fù)責(zé)人的單位，不得將其拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，自其被列入黑名單之日起10日內(nèi)予以清退。

　　二是嚴(yán)格受理終端管理。要求收單機(jī)構(gòu)為特約商戶安裝可移動的銀行卡、條碼支付受理終端（以下簡稱移動受理終端）時，結(jié)合商戶經(jīng)營地址限定受理終端的使用地域范圍。對移動受理終端所處位置持續(xù)開展實(shí)時監(jiān)測，并逐筆記錄交易位置信息，對于無法監(jiān)測位置或與商戶經(jīng)營地址不符的交易，暫停辦理資金結(jié)算并立即核實(shí)；確認(rèn)存在移機(jī)等違規(guī)行為的，停止收單服務(wù)并收回受理機(jī)具。對于連續(xù)3個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，要求收單機(jī)構(gòu)重新核實(shí)特約商戶身份，對無法核實(shí)的停止為其提供收款服務(wù)。對于連續(xù)12個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，停止提供收款服務(wù)。

　　三是強(qiáng)化收單業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)測。要求收單機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)持續(xù)監(jiān)測和分析交易金額、筆數(shù)、類型、時間、頻率和收付款方等特征，完善可疑交易監(jiān)測模型。發(fā)現(xiàn)異常情形的，對特約商戶采取延遲資金結(jié)算、設(shè)置收款限額、暫停銀行卡交易、收回受理終端（關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)支付接口）等措施；發(fā)現(xiàn)涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的，立即向公安機(jī)關(guān)報告。

　　四是健全特約商戶分類巡檢機(jī)制。對于具備固定經(jīng)營場所的實(shí)體特約商戶，要求收單機(jī)構(gòu)每年獨(dú)立開展至少一次現(xiàn)場巡檢；對于不具備固定經(jīng)營場所的實(shí)體特約商戶，要求定期采集其經(jīng)營影像或照片、開展受理終端定位監(jiān)測；對于網(wǎng)絡(luò)特約商戶，要求定期登錄其經(jīng)營網(wǎng)頁查看經(jīng)營內(nèi)容、開展網(wǎng)絡(luò)支付接口技術(shù)監(jiān)測和大數(shù)據(jù)分析。同時，要求2019年6月底前對存量特約商戶開展一次全面巡檢。

　　六、社會公眾需要配合做好哪些工作？

　　答：《通知》主要針對電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪新形勢和新問題，采取針對性管理措施，以保護(hù)人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，對社會公眾日常支付體驗的影響較小。同時，《通知》實(shí)施過程中一些工作要求，如單位支付賬戶開戶審核、存量單位支付賬戶重新核實(shí)，實(shí)施合法開立和使用賬戶承諾機(jī)制等，需要相關(guān)單位和個人給予配合。

　　另外，為了保障自身資金安全，希望廣大公眾能掌握電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪典型手法及應(yīng)對措施、轉(zhuǎn)賬匯款注意事項，認(rèn)識買賣賬戶社會危害，強(qiáng)化個人金融信息保護(hù)意識。日常生活中，要注意保管好自己的身份證、銀行賬戶和支付賬戶，妥善保護(hù)個人身份信息、賬戶信息、金融交易信息等，確保自己的個人金融信息等隱私信息不受侵害。

?

?

?

• 上一頁
• 1
• 2
• 全文閱讀