一個個“合法”的“套路”，一步步引君入甕，給你“合法”的小錢的同時“套走”你的大錢。日前，廣東省廣州市花都區(qū)檢察院以涉嫌詐騙罪將朱某、盧某等5人批準(zhǔn)逮捕。據(jù)悉，這是花都區(qū)破獲的首宗“套路貸”犯罪案件，也是該區(qū)司法機(jī)關(guān)持續(xù)深入推進(jìn)掃黑除惡專項斗爭取得的最新戰(zhàn)果。

　　2016年以來，該團(tuán)伙以民間借貸為幌子，大肆實(shí)施“套路貸”詐騙活動，通過虛增債務(wù)、制造資金走賬流水、肆意認(rèn)定違約、轉(zhuǎn)單平賬、虛假訴訟、暴力討債等手段，達(dá)到非法占有他人財產(chǎn)的目的。截至案發(fā)，該團(tuán)伙先后對88名被害人實(shí)施詐騙，涉案金額3200余萬元，騙取房產(chǎn)24處、機(jī)動車2輛及高檔手機(jī)等財物若干，給被害人個人及其家庭和社會都帶來了巨大的危害。

　　該案中，犯罪嫌疑人利用被害人對資金使用的迫切需求，以收取所謂的“保證金”為名，簽訂虛高債權(quán)數(shù)額的借款合同，以陰陽合同等方式惡意規(guī)避國家對于民間借貸的最高利率限制性規(guī)定，在向被害人支付借款時通過制造銀行流水使之與借款合同上的借款數(shù)額相符，隨即又通過讓被害人取現(xiàn)歸還、收取中介費(fèi)、“砍頭息”等方式最大程度地減少被害人實(shí)際取得的資金。經(jīng)初步統(tǒng)計，該案中虛高的合同金額總計達(dá)到了3227.5萬元，而各被害人實(shí)際收到的借款金額總計只有297.75萬元，虛高達(dá)10.84倍。

　　據(jù)辦案檢察官介紹，當(dāng)借款人無力按時償還借款時，犯罪嫌疑人就會一面扮演催逼債務(wù)的“惡人”，一面又扮演雪中送炭的“好人”，他們會請出同伙來“接單平賬”，以“幫助”被害人渡過難關(guān)為名，進(jìn)一步壘高借款金額，將被害人逼入絕境。該案中，被害人黎先生在不到三個月的時間經(jīng)過兩次“加壘”，債務(wù)數(shù)額從6萬元變成了26萬元。而被害人楊先生則在不到半年的時間里經(jīng)過5次“加壘”，債務(wù)總額從2萬元變成了75萬元。

　　更有甚者，犯罪嫌疑人會逼迫被害人賣房還債或者以房抵債，被害人若不同意，就以房屋買賣合同糾紛提起民事訴訟來占有被害人的房產(chǎn)。被害人徐某夫婦年過八旬，是廣州某大學(xué)的退休教師，二人落入圈套后，兩個多月的時間，老兩口名下的一套價值350余萬元的房子，就被犯罪嫌疑人在各種套路的疊加使用下，僅用95萬元就騙到手了。

　　經(jīng)查，犯罪嫌疑人朱某、盧某等5人的行為與一般意義上的民間高利貸有明顯區(qū)別，完全符合“套路貸”的特征，廣州市花都區(qū)檢察院對其以涉嫌詐騙罪依法批準(zhǔn)逮捕。目前，案件正在進(jìn)一步偵辦中。（記者韋磊 通訊員梁誠）

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