5月以來，比特幣又開啟一波瘋狂漲勢。尤其是8月，比特幣價格一路飆升，從每枚18000元左右一度突破30000元，創(chuàng)下歷史新高。數(shù)據(jù)顯示，7月1日到7月31日，國內比特幣交易成交額為301.7億元，占全球總交易量的30%。

　　專家認為，比特幣因其可匿名、不受國界限制、不易追蹤等特性，往往被不法分子利用，成為洗錢、傳銷、走私等違法犯罪活動的工具。監(jiān)管部門應盡快建立比特幣交易平臺投資者的實名審查制度，加大對比特幣交易平臺違規(guī)行為的懲治力度，對部分嚴重違規(guī)的比特幣交易平臺進行取締。

　　交易風險大

　　國內比特幣交易情況監(jiān)測報告顯示，2017年上半年，全球主要虛擬貨幣市值總和由177億美元增長至1000億美元。其中，比特幣市值增長2.7倍。7月1日至31日，比特幣市值在310億-470億美元區(qū)間震蕩。以7月31日市值計算，全球主要虛擬幣種市值中，比特幣市值占比51%，其次是以太坊和瑞波幣，分別占20%和7%，三者合計占比近八成。

　　7月1日至31日，國內比特幣交易成交額301.7億元，環(huán)比下降11.6%，占全球總交易量30%。通過分析國內各交易平臺的交易規(guī)模，OKCoin幣行(占比22.5%)、比特幣中國(占比19.7%)和火幣網(wǎng)(占比18.2%)三個交易平臺的交易量最大，三者合計占比達60%。

　　二級市場兌換交易是比特幣生態(tài)鏈條的重要環(huán)節(jié)，參與用戶多，交易規(guī)模大。同時，比特幣交易也伴隨著一定風險，包括價格波動、市場操縱、信息泄露、交易平臺被盜、跑路等。

　　“作為一種所謂超國家‘貨幣’，比特幣雖然在虛擬空間中運行，但其暴漲可能會增加主權國家的經(jīng)濟金融體系的系統(tǒng)性風險?！敝醒胴斀?jīng)大學金融法研究所所長黃震指出，如在外匯管制、洗錢、避稅等方面，目前已經(jīng)存在利用比特幣逃避外匯管制、洗錢逃稅的行為。

　　黃震強調，在比特幣的交易流轉方面，國內一些虛擬貨幣交易平臺存在很多不規(guī)范的地方，特別是有的平臺存在資金池、杠桿資金、做虛擬盤的現(xiàn)象，甚至有的組織和團隊持有大量比特幣，存在操縱市場或內幕交易的金融風險。

　　國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術專家委員會日前發(fā)布報告指出，在虛擬貨幣市場中存在惡意炒作、價格劇烈波動等系列問題，且為洗錢、恐怖融資等活動提供了便利。

　　監(jiān)管漏洞依然存在

　　業(yè)內人士指出，犯罪分子利用加密數(shù)字貨幣(主要是比特幣)進行洗錢、敲詐(數(shù)據(jù)泄露)、勒索(DDOS攻擊的威脅)等犯罪行為。歐洲刑警組織評估報告指出，全球3%的洗錢活動是使用加密數(shù)字貨幣進行的。

　　今年年初，人民銀行對比特幣交易平臺開展現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)，北京的部分平臺未經(jīng)批準擅自開展融資業(yè)務、未充分履行反洗錢義務。

　　此外，目前國內比特幣平臺高達數(shù)十億元的客戶資金缺乏第三方存管，客戶資金面臨“跑路”風險。近期，央行在對北京地區(qū)主要交易平臺的現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，火幣網(wǎng)和OKCoin幣行均利用投資者充值形成的沉淀資金購買理財產品，合計約10億元人民幣。

　　業(yè)內人士指出，基于風險考慮，大部分國家都將比特幣交易納入監(jiān)管體系。美、日、德、加、澳等國承認其合法性，并出臺監(jiān)管規(guī)則，而俄、泰、印尼等國認定比特幣交易活動非法。

　　我國不允許金融或支付機構開展與比特幣相關業(yè)務，也不允許其作為貨幣流通。各國政策仍不明確，也可能對兌換價格造成劇烈波動。

　　“目前，各國監(jiān)管當局不大會承認比特幣作為貨幣的屬性。對監(jiān)管層而言，比特幣最大的問題是，它有可能被利用來洗錢或者從事不正當交易等?！比珖舜筘斀?jīng)委副主任委員吳曉靈認為，現(xiàn)在加密貨幣ICO的概念比較熱，但其中很多脫離了分布式記賬這樣原本的運營規(guī)范，從而產生誤導公眾、發(fā)生龐氏騙局的可能性。

　　多措并舉完善監(jiān)管

　　“雖然上半年人民銀行對比特幣市場及平臺亂象加強了監(jiān)管，但依然存在諸多監(jiān)管空白。”北京郵電大學教授楊義先表示，應盡早確立比特幣的監(jiān)管框架，確定監(jiān)管主體，明確業(yè)務規(guī)則，把比特幣裝進制度和監(jiān)管的籠子里。

　　黃震認為，面對比特幣的瘋狂走勢，投資者要理性看待，切忌盲目跟風，避免高位接盤。投資者必須加強學習，研究投資標的及其交易風險，不做不了解的領域的投資。交易平臺應加強合規(guī)建設、投資者教育和風險管理，定期進行自查和報告風險；機構團隊應加強信息披露，向安全化、透明化、規(guī)范化方向發(fā)展。

　　黃震建議，監(jiān)管層應介入比特幣的監(jiān)管，適當引入監(jiān)管科技加強對比特幣、區(qū)塊鏈進入的檢測和預警，盡快把比特幣系統(tǒng)性風險控制在合理的范圍內。

　　“央行等有關部門可以定期發(fā)布風險警示，給市場和投資者進行風險提醒?！秉S震補充道，還可以支持地方政府創(chuàng)新運用監(jiān)管沙盒等監(jiān)管科技，把比特幣閉環(huán)生態(tài)納入監(jiān)管沙盒之中，進行沙盒試驗和風險測試。

　　此外，互聯(lián)網(wǎng)安全專家建議，相關部門應明確比特幣交易平臺的監(jiān)管定位與監(jiān)管分工，盡快建立比特幣交易平臺投資者的實名審查制度，實現(xiàn)交易和兌換過程透明化。同時，加大對比特幣交易平臺違規(guī)行為的懲治力度，對部分嚴重違規(guī)的比特幣交易平臺進行關停取締。（記者徐昭）

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