中新網(wǎng)金華5月12日電在一定期限內(nèi)向銀行存款，累計(jì)到一定金額積分后，就能獲取銀行信用貸款，這在業(yè)內(nèi)并不新鮮。然而近日，有人卻利用這種方式進(jìn)行了詐騙，且金額高達(dá)1000萬。

　　12日，記者從浙江省永康市公安局獲悉，目前嫌疑人潘某已因涉嫌詐騙被永康檢察院批準(zhǔn)逮捕。

　　經(jīng)營(yíng)不善欠下高額債務(wù)

　　2008年，時(shí)年22歲的潘某在永康經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)經(jīng)營(yíng)一家小型的五金機(jī)械廠，從事模具制造、數(shù)控加工和五金產(chǎn)品制造。

　　由于經(jīng)營(yíng)不善，潘某向銀行貸款100萬元，又陸續(xù)以最高3%的月利息在民間借款。至2013年底，欠款本息已達(dá)到1000多萬元。“我自己還有600多萬元的欠款收不回來。”潘某說，由于經(jīng)濟(jì)大環(huán)境欠佳，與他合作的廠家破產(chǎn)的破產(chǎn)、跑路的跑路，欠款收不回來，工廠經(jīng)營(yíng)難以為繼。

　　2013年底，被債主逼急的潘某萌生出了一個(gè)想法——以在銀行存積數(shù)用于貸款的名義詐騙，用騙來的錢還債，解燃眉之急。所謂“銀行存積數(shù)用于貸款”就是指用戶在一定期限內(nèi)向銀行存款，累計(jì)到一定金額積分后，就可以獲取銀行的信用貸款。

　　潘某說，他之前曾用這個(gè)辦法從銀行貸到過款。

　　零點(diǎn)一過便被取走1000萬

　　“我要向銀行貸款，在12月27日前必須存足4000萬元的積數(shù)，我出5萬元利息，你幫我聯(lián)系一下誰愿意做這生意?！?013年12月中旬的一天，潘某聯(lián)系之前合作過的尹女士，讓她幫忙牽線。為表示誠(chéng)意，潘某當(dāng)天就用pose機(jī)劃給了尹女士3萬元。

　　為保險(xiǎn)起見，尹女士要求潘某新開一張銀行卡，并將新卡、密碼、網(wǎng)銀U盾、身份證和手機(jī)動(dòng)態(tài)密碼器都交給她。之后，尹女士通過朋友關(guān)系，多方聯(lián)系到一位陳先生，他愿意做這筆生意。

　　2013年12月23日晚6時(shí)許，陳先生在家里準(zhǔn)備將籌集來了1800萬元轉(zhuǎn)入潘某的銀行卡。為驗(yàn)證潘某的銀行卡和U盾是否一致，他向潘某詢問登錄密碼，可得到的卻是一個(gè)錯(cuò)誤密碼，輸錯(cuò)6次后便被鎖定了?！翱赡苁俏野衙艽a忘記了?！迸四匙岅愊壬判?。

　　“我考慮到第二天一早就要到銀行把密碼重置，先把錢打過去也沒事?！标愊壬f，于是，通過自己的網(wǎng)銀，他將1800萬元轉(zhuǎn)到潘某提供的賬號(hào)上。當(dāng)晚12時(shí)許，陳先生還確認(rèn)過：匯去的錢還在。

　　這下陳先生放心了，可他沒想到，零點(diǎn)剛過5分鐘，潘某就從這張銀行卡上取走了1000萬。第二天一早，發(fā)現(xiàn)巨款被取走，陳先生馬上報(bào)了警。

　　詐騙來的錢基本用于還債

　　身份證、銀行卡、U盾都在陳先生手中，錢是如何被轉(zhuǎn)出去的呢？潘某交代，他交給陳先生的U盾根本就和銀行卡不配套。

　　潘某說，2013年12月23日晚上，他接到陳先生的電話后，推測(cè)陳先生正在給自己存銀行積數(shù)。于是零點(diǎn)剛過，潘某就登錄了網(wǎng)銀，分多次將1000萬元轉(zhuǎn)入十多名債主的賬戶?！耙皇且?yàn)橛腥绽塾?jì)限額，取走的可能不止1000萬。”主辦民警胡翱告訴記者。

　　據(jù)調(diào)查，潘某轉(zhuǎn)走的1000萬元多用于償還債務(wù)，自己只留下了2萬元零用。據(jù)他交代，目前還有兩三百萬的債務(wù)未還。

　　當(dāng)日凌晨3時(shí)，潘某就坐車逃往建德。他在當(dāng)?shù)刈饬艘婚g單身公寓，還換了手機(jī)號(hào)碼。

　　2014年3月，永康警方在建德將潘某抓獲。目前，潘某已被檢察院批準(zhǔn)逮捕。

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